Новые реалии корпоративных счетов для иностранных компаний в Гонконге на примере HSBC банка

В последние годы процесс открытия корпоративного счета в Гонконге для иностранных компаний значительно усложнился. Рассмотрим текущую ситуацию на примере HSBC, одного из крупнейших банков Гонконга, который традиционно считается эталоном в данной сфере.

До 2014 года процедура открытия счета в HSBC была относительно простой: потенциальный клиент мог назначить собеседование и получить банковские реквизиты практически моментально. Однако, даже тогда, для завершения процесса открытия счета требовалось предоставление дополнительных документов, что могло занять несколько месяцев.

В последующие годы условия значительно изменились. На сегодняшний день, несмотря на заявления о возможности проведения процесса онлайн, владельцу или директору компании все еще необходимо лично присутствовать на собеседовании со всем пакетом документам переведенных в бюро юридического перевода. Более того, на данный момент HSBC не принимает к рассмотрению заявки от владельцев российских и украинских паспортов.

Важно отметить, что даже для давних клиентов банка условия стали более строгими. Процесс верификации клиентов ужесточился, и даже у тех, кто уже имел счета, они могут быть закрыты, если выясняется, что у владельцев есть связи с Россией или Украиной.

Сложности не ограничиваются только политическими аспектами. HSBC ужесточил требования к предоставлению документов. Например, потенциальные клиенты могут столкнуться с вопросами о целях ведения бизнеса в Гонконге или о необходимости иметь корпоративный счет именно в этом регионе. Эти изменения в процедуре отражают общую тенденцию ужесточения контроля за финансовыми операциями в связи с международными санкциями и борьбой с отмыванием денег.

Также стоит учитывать, что банк теперь требует значительно больше информации о финансовых операциях и бизнес-структуре клиента. В частности, при запросе отчетности банк может требовать детализации и уточнений, которые могут показаться излишними.

В свете текущих изменений, открытие корпоративного счета в Гонконге становится все более затруднительным для иностранных компаний, особенно если они связаны с российскими или украинскими документами. Однако для крупных международных холдингов с репутацией и значительными финансовыми оборотами некоторые возможности все еще остаются, подчеркивая важность тщательной подготовки и стратегического подхода к процессу открытия счета.

Резюмируя, в этой модели стоит выделить несколько ключевых аспектов:

• Успех зависит от географического положения вашего бизнеса, предпочтительно связанного с Юго-Восточной Азией, а лучше всего — с Гонконгом.
• При многозначительных вопросах, возникающих при открытии счета, необходимо отвечать максимально развернуто, чтобы охватить все возможные интерпретации.
• В случае отсутствия требуемого документа предоставьте в три раза больше альтернативных документов, даже если они не полностью соответствуют запросу, в надежде, что один из них подойдет.
• Один из методов успешного взаимодействия с банком — это вложение значительных сумм в банковские продукты на длительный срок.
• Если у вас нет значительных свободных средств, банк может не проявить интерес к вашей кандидатуре, и вам придется преодолеть их скептицизм.

В заключение, с учетом текущих условий и требований открытия счета в HSBC Bank в Гонконге, компаниям следует быть готовыми к длительному и комплексному процессу верификации, а также к возможным отказам на основании геополитической ситуации или недостаточной прозрачности финансовой деятельности. Это подчеркивает важность тщательной подготовки и возможно, поиска альтернативных вариантов в других банках или странах.